在經(jīng)濟(jì)發(fā)展過程中，融資一直是企業(yè)發(fā)展的重要環(huán)節(jié)之一。以下是一些融資失敗的案例分析，通過學(xué)習(xí)這些失敗的經(jīng)驗(yàn)，可以幫助我們避免類似的錯(cuò)誤。

投融資計(jì)劃書

本項(xiàng)目是農(nóng)業(yè)旅游觀光項(xiàng)目，農(nóng)業(yè)是一個(gè)國家、一個(gè)民族的根本，國家也深知這一點(diǎn)所以大力發(fā)展農(nóng)業(yè)項(xiàng)目。本項(xiàng)目坐落在北京的后花園懷柔，全國重點(diǎn)城鎮(zhèn)―懷柔區(qū)北房鎮(zhèn)，項(xiàng)目占地100畝，地理位置極為優(yōu)越，緊鄰101國道，懷柔十八景近在咫尺，走京承高速北京到懷柔只要20分鐘,936，916，980等數(shù)條公車通達(dá)，潮白河環(huán)繞周圍,與自然共從。本項(xiàng)目是政府大力扶持項(xiàng)目，順應(yīng)國家政策，享受政府政策補(bǔ)貼，地理位置優(yōu)越，周圍氣候大好，前景廣闊，投資小，回報(bào)快，收益穩(wěn)定，項(xiàng)目需要資金550萬，當(dāng)年就收回本錢并且達(dá)到盈利。

1、項(xiàng)目的基本情況:項(xiàng)目計(jì)劃建設(shè)120棟觀光大棚，一個(gè)生態(tài)餐廳和配套的附屬設(shè)施，兩者既能相互依托，優(yōu)勢互補(bǔ)，又能獨(dú)立經(jīng)營，集農(nóng)業(yè)種植、養(yǎng)殖、旅游、觀光、采摘、餐飲、住宿、度假，休閑，養(yǎng)老于一體的綜合性園區(qū)。

2、項(xiàng)目來歷：綠色休閑觀光農(nóng)業(yè)是一項(xiàng)正在興起的有著廣闊發(fā)展空間的工程，隨著人們生活水平的不斷提高，渴望反樸歸真，追求鄉(xiāng)情野趣成為時(shí)尚。連日緊張忙碌的生存競爭之后，偶逢節(jié)假閑暇，或在田間勞作，或在熔金落日的傍晚散步于幽靜的小路，呼吸新鮮濕潤充滿泥土芬芳的空氣，使人們心曠神怡，一切煩惱與疲勞都不復(fù)存在。我們的生態(tài)農(nóng)業(yè)觀光園結(jié)合自身優(yōu)勢，挖掘農(nóng)業(yè)資源優(yōu)勢，增強(qiáng)城市服務(wù)輻射功能，拉動(dòng)消費(fèi)，增加收入，開辟郊區(qū)游農(nóng)業(yè)增收新途徑，拓出新農(nóng)村建設(shè)農(nóng)業(yè)新模式，特制定本規(guī)劃。形式發(fā)展和實(shí)踐證明，以農(nóng)業(yè)為主體發(fā)展鄉(xiāng)村游、農(nóng)家樂是今后的發(fā)展形式，又因中國老齡化的`到來，城市工薪階層的老人，很難找到一個(gè)空氣清新，即便宜又能栽花種草的養(yǎng)老圣地，我們的園區(qū)恰恰迎合他們的需要。

3、證件狀況文件：有政府下發(fā)的項(xiàng)目補(bǔ)貼文件。

4、建造過程和保證：政府大力發(fā)展扶持，只有支持，不會(huì)有任何的阻撓，我公司本身就是建筑公司，可以節(jié)約高效的完成建設(shè)，在建設(shè)的同時(shí)銷售隊(duì)伍就能收回部分資金。

1、項(xiàng)目需用資金550萬，自有資金50萬。

2、先期資金主攻建觀光大棚，需要資金300萬，建設(shè)完畢后政府給補(bǔ)貼240萬，在我們建設(shè)的同時(shí)，大棚的水、電、路、由政府負(fù)責(zé)統(tǒng)一安裝，然后還會(huì)為我們鋪設(shè)滴灌，架設(shè)電動(dòng)卷簾機(jī)，這幾項(xiàng)將又為我們節(jié)省資金近200萬。

3、在完善、銷售大棚的同時(shí)，建造生態(tài)餐廳，計(jì)劃投資100萬。

4、園區(qū)的管理完善和大棚冬季保溫50萬。

1、項(xiàng)目周邊的大棚一次性租給當(dāng)?shù)剞r(nóng)民20年使用，是10萬一棟，而且供不應(yīng)求，如果一次性租給北京市里的老人要15-20萬。(住：每個(gè)大棚400平米，帶生活用房80平米。)

2、如果是我們自己經(jīng)營，政府給提供項(xiàng)目，政府每年都還要給我們補(bǔ)貼，并且承諾保證我們每個(gè)大棚每年純利潤1萬元，利潤還要翻翻。

融資、借貸、合作。

1、觀光大棚主體建設(shè)300萬。

2、生態(tài)餐廳建設(shè)100萬。

3、園區(qū)的管理完善和大棚冬季保溫50萬。

4、餐廳設(shè)備、材料、人工、運(yùn)營50萬。

5、垂釣池和園區(qū)綠化50萬。

1、大棚的種植有政府的補(bǔ)貼和承諾，收入以最保守的估計(jì)是100萬。

2、生態(tài)餐廳以每月10萬的保守估計(jì)，一年的純收入在120萬。

3、50個(gè)休閑度假房，以每年每個(gè)一萬元的最低價(jià)出租，一年可獲利50萬。

4、園區(qū)以往每年觀光采摘可獲利20萬，園區(qū)建好后將會(huì)翻一翻，達(dá)到40萬。園區(qū)綜合年利潤共計(jì)310萬，預(yù)計(jì)2年收回成本，如果養(yǎng)老房20年一次性買斷的話，以最低價(jià)每棟15萬計(jì)算，50棟是750萬，我們將提前收回成本并且盈利。

適應(yīng)了旅游產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化調(diào)整的客觀要求，是旅游開發(fā)形式轉(zhuǎn)型的新探索，推進(jìn)了現(xiàn)代旅游業(yè)和現(xiàn)代農(nóng)業(yè)的發(fā)展，不僅拓寬了旅游資源開發(fā)的路徑，而且把農(nóng)業(yè)種植、養(yǎng)殖、旅游、觀光、采摘、餐飲、住宿、度假，休閑，養(yǎng)老、新農(nóng)村建設(shè)有機(jī)結(jié)合起來，加快了結(jié)構(gòu)調(diào)整，提升和豐富了旅游的內(nèi)涵，減少了旅游開發(fā)的投資風(fēng)險(xiǎn)，迎合了大眾消費(fèi)心理。

煤礦融資計(jì)劃書

融資還款計(jì)劃書

______銀行：

我司計(jì)劃投資______項(xiàng)目，擴(kuò)大財(cái)路來源。決定向貴行申請融資______元，由于我司資金周轉(zhuǎn)不暢至今尚欠有人民幣_(tái)_____元未支付貴行。為了今后雙方之間更好的'合作，經(jīng)充分協(xié)商一致，我司承諾將分______期按照如下的還款進(jìn)度將前述拖欠的貨款支付貴行：

第一期：______年____月____日前支付人民幣_(tái)_____元整。

第二期：______年____月____日前支付人民幣_(tái)_____元整。

第三期：______年____月____日前支付人民幣_(tái)_____元整。

第四期：______年____月____日前支付人民幣_(tái)_____元整。

如果因故到還款期未尚不能做到按計(jì)劃還清全部借款，我司將采取別的方式借款或以______資產(chǎn)抵押貸款進(jìn)行補(bǔ)充還款清債。

______公司。

___年___月___日。

融資計(jì)劃書

創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書摘要，是全部計(jì)劃書的核心之所在。

*投資安排。

*擬建企業(yè)基本情況。

*其它需要著重說明的情況或數(shù)據(jù)（可以與下文重復(fù)，本概要將作為項(xiàng)目摘要由投資人瀏覽）。

二、業(yè)務(wù)描述。

*企業(yè)的宗旨（200字左右）*主要發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)和階段目標(biāo)。

*項(xiàng)目技術(shù)獨(dú)特性（請與同類技術(shù)比較說明）。

介紹投入研究開發(fā)的人員和資金計(jì)劃及所要實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)，主要包括：

1、研究資金投入。

2、研發(fā)人員情況。

3、研發(fā)設(shè)備。

4、研發(fā)產(chǎn)品的技術(shù)先進(jìn)性及發(fā)展趨勢。

三、產(chǎn)品與服務(wù)。

*創(chuàng)業(yè)者必須將自己的產(chǎn)品或服務(wù)創(chuàng)意作一介紹。主要有下列內(nèi)容：

1、產(chǎn)品的名稱、特征及性能用途；*介紹企業(yè)的產(chǎn)品或服務(wù)及對客戶的價(jià)值。

2、產(chǎn)品的開發(fā)過程，*同樣的產(chǎn)品是否還沒有在市場上出現(xiàn)？為什么？

3、產(chǎn)品處于生命周期的哪一段。

4、產(chǎn)品的市場前景和競爭力如何。

5、產(chǎn)品的技術(shù)改進(jìn)和更新?lián)Q代計(jì)劃及成本，*利潤的來源及持續(xù)營利的商業(yè)模式*生產(chǎn)經(jīng)營計(jì)劃。主要包括以下內(nèi)容：

6、新產(chǎn)品的生產(chǎn)經(jīng)營計(jì)劃：生產(chǎn)產(chǎn)品的原料如何采購、供應(yīng)商的有關(guān)情況，勞動(dòng)力和雇員的情況，生產(chǎn)資金的安排以及廠房、土地等。

7、公司的生產(chǎn)技術(shù)能力。

8、品質(zhì)控制和質(zhì)量改進(jìn)能力。

9、將要購置的生產(chǎn)設(shè)備。

10、生產(chǎn)工藝流程。

11、生產(chǎn)產(chǎn)品的經(jīng)濟(jì)分析及生產(chǎn)過程。

四、市場營銷。

*介紹企業(yè)所針對的市場、營銷戰(zhàn)略、競爭環(huán)境、競爭優(yōu)勢與不足、主要對產(chǎn)品的銷售金額、增長率和產(chǎn)品或服務(wù)所擁有的核心技術(shù)、擬投資的核心產(chǎn)品的總需求等，*目標(biāo)市場，應(yīng)解決以下問題：

1、你的細(xì)分市場是什么？

2、你的目標(biāo)顧客群是什么？

3、你的5年生產(chǎn)計(jì)劃、收入和利潤是多少？

4、你擁有多大的市場？你的目標(biāo)市場份額為多大？

5、你的營銷策略是什么？

*行業(yè)分析，應(yīng)該回答以下問題：

1、該行業(yè)發(fā)展程度如何？

2、現(xiàn)在發(fā)展動(dòng)態(tài)如何？

3、該行業(yè)的總銷售額有多少？總收入是多少？發(fā)展趨勢怎樣？

4、經(jīng)濟(jì)發(fā)展對該行業(yè)的影響程度如何？

5、政府是如何影響該行業(yè)的？

融資計(jì)劃書

二、項(xiàng)目分析。

三、市場分析。

四、管理團(tuán)隊(duì)。

五、財(cái)務(wù)計(jì)劃。

六、融資方案的設(shè)計(jì)。

七、摘要。

正文。

1、公司簡介。

主要內(nèi)容包括公司成立的時(shí)間、注冊資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團(tuán)隊(duì)。

2、公司現(xiàn)狀。

在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報(bào)或者其他有助于投資者認(rèn)識(shí)你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告以附件形式提供。如果經(jīng)過審計(jì)請注明審計(jì)會(huì)計(jì)師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計(jì)也請注明。

3、股東實(shí)力。

股東的背景也會(huì)對投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團(tuán)，那么對融資會(huì)產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔(dān)保則更好。

4、歷史業(yè)績。

對于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么項(xiàng)目，經(jīng)營業(yè)績?nèi)绾危际且貏e說明的地方，如果一個(gè)企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗(yàn)豐富，那么對于其執(zhí)行能力就會(huì)得到承認(rèn)。

5、資信程度。

把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門評定的各種獎(jiǎng)勵(lì)，或者其他取得的榮譽(yù)，都可以寫進(jìn)去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。

6、董事會(huì)決議。

對于需要融資的項(xiàng)目，必須經(jīng)過公司決策層的同意。這樣才更加強(qiáng)了融資的可信程度，而不是戲言。

二、項(xiàng)目分析。

1、項(xiàng)目的基本情況。

位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進(jìn)度等，都是房地產(chǎn)開發(fā)的基本情況，需要在報(bào)告中指出。

2、項(xiàng)目來歷。

項(xiàng)目來歷是指項(xiàng)目的來龍去脈，項(xiàng)目的上家是誰，怎么得到的項(xiàng)目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。

3、證件狀況文件。

項(xiàng)目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項(xiàng)目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復(fù)印件。

4、資金投入。

自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預(yù)計(jì)收到預(yù)售款等情況等，方便了解項(xiàng)目的資金狀況。

5、市場定位。

指項(xiàng)目的市場定位，包括項(xiàng)目的物業(yè)類型、檔次、項(xiàng)目的目標(biāo)客戶群等。

6、建造的過程和保證。

項(xiàng)目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會(huì)耽誤工期，不會(huì)導(dǎo)致項(xiàng)目無法按期交付使用。

三、市場分析。

1、地方宏觀經(jīng)濟(jì)分析。

房地產(chǎn)是一個(gè)區(qū)域性的市場，受到地方經(jīng)濟(jì)的影響比較大。而表征一個(gè)地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的定性說明等需在本部分體現(xiàn)。

2、房地產(chǎn)市場的分析。

房地產(chǎn)市場的分析比較復(fù)雜，而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場的發(fā)展，平均價(jià)格，各種類型房地產(chǎn)的目標(biāo)客戶群等。復(fù)雜些說明則需要在時(shí)間數(shù)軸上表征價(jià)格的走勢波動(dòng)，但是，因?yàn)楹芏嗟貐^(qū)沒有進(jìn)行常規(guī)的價(jià)格跟蹤，所以，嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過典型項(xiàng)目的分析來代替。

3、競爭對手和可比較案例。

分析現(xiàn)有的幾個(gè)類似項(xiàng)目的規(guī)劃、價(jià)格、銷售進(jìn)度、目標(biāo)客戶群等，同時(shí)，也需要羅列一些未來可能進(jìn)入市場競爭的對手項(xiàng)目情況，以及未來的市場供應(yīng)量等情況。

4、未來市場預(yù)測及影響因素。

未來的市場預(yù)測很難預(yù)料，但是可以通過市場的周期的方法和重點(diǎn)因素分析法等分析方法做出預(yù)測。

四、管理團(tuán)隊(duì)。

1、人員構(gòu)成。

公司主要團(tuán)隊(duì)的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。如果一個(gè)團(tuán)隊(duì)有足夠多經(jīng)驗(yàn)豐富的人員，則會(huì)對投資的安全有很大的保障。

2、組織結(jié)構(gòu)。

企業(yè)內(nèi)部的部門設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說明。

3、管理規(guī)范性。

管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評價(jià)。可以由專門的管理顧問公司來評價(jià)和說明。

4、重大事項(xiàng)。

對于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說明的事項(xiàng)。

五、財(cái)務(wù)計(jì)劃。

一個(gè)好的財(cái)務(wù)計(jì)劃，對于評估項(xiàng)目所需資金非常關(guān)鍵，如果財(cái)務(wù)計(jì)劃準(zhǔn)備的不好，會(huì)給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗(yàn)的印象，降低對企業(yè)的評價(jià)。本部分一般包括對投資計(jì)劃的財(cái)務(wù)假設(shè)，以及對未來現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的預(yù)測。資金的來源和運(yùn)用等內(nèi)容。

其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動(dòng)性要求較高。

六、融資方案的設(shè)計(jì)。

1、融資方式。

（1）股權(quán)融資方式（注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時(shí)間段的組合。這部分是解決問題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。）方式：融資方式將以融資方（包括項(xiàng)目在內(nèi)）的股權(quán)進(jìn)行抵押借款這種投資方式是指投資人將風(fēng)險(xiǎn)資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項(xiàng)目的公司，協(xié)助融資人快速成長，在一定時(shí)間內(nèi)通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報(bào)的一種投資方式。

操作步驟：簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書。

a、對融資方的債務(wù)債權(quán)進(jìn)行核查確認(rèn)。

b、簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書：確定股權(quán)比例、確定退出時(shí)間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數(shù)量及時(shí)間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。

c、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù)。

（2）債權(quán)融資方式。

方式：投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資，確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。

(3）債轉(zhuǎn)股的融資方式。

投融資雙方開始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時(shí)，按相應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份。

（4）房地產(chǎn)信托融資。

（5）多種融資方式的組合。

在不同的時(shí)間階段用不同的融資方式。在項(xiàng)目的初級階段主要以股權(quán)融資方式為主，因?yàn)閷θ谫Y方來說這個(gè)階段的資產(chǎn)負(fù)債情況不會(huì)有很大的壓力；在中后期階段可以運(yùn)用股權(quán)、債權(quán)方式，這個(gè)階段融資方對整個(gè)項(xiàng)目有了明確的預(yù)期，在債務(wù)的償還上有明確的預(yù)期。

2、融資期限和價(jià)格。

融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。

3、風(fēng)險(xiǎn)分析（任何投資都存在風(fēng)險(xiǎn)，所以應(yīng)該說明項(xiàng)目存在的主要風(fēng)險(xiǎn)是什么，如何克服這些風(fēng)險(xiǎn)。）。

對投資融資雙方有可能的風(fēng)險(xiǎn)存在作出判斷。

a、投資方的投資資金及收益風(fēng)險(xiǎn)在項(xiàng)目無法啟動(dòng)的情況下將一直獨(dú)立承擔(dān)投資資金成本，及追加資金成本。

b、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險(xiǎn)。

c、破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)。

d、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產(chǎn)生無法回購的風(fēng)險(xiǎn)。

e、融資者為掌控全局經(jīng)營，在回購時(shí)利益出讓增加風(fēng)險(xiǎn)。

f、融資者提前回購而付出的資金成本風(fēng)險(xiǎn)。

風(fēng)險(xiǎn)化解方案。

a、資方對是否資金進(jìn)入后可以完成計(jì)劃要進(jìn)行評估和測算。

b、投資方對融資方的項(xiàng)目進(jìn)程進(jìn)行監(jiān)控，并按照進(jìn)程需要分批進(jìn)行投資款的專款專用。

c、投資方對融資方的相關(guān)項(xiàng)目所簽訂的合同進(jìn)行核審后，評估其付款和還款能力。

d、資方審核融資方的還款計(jì)劃可行性，一旦確定后將按還款計(jì)劃回款。

4、退出機(jī)制（絕大多數(shù)的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機(jī)制問題，所以，需要在此說明投資者可能的退出時(shí)間和退出方式。）。

a、股權(quán)方式融資的退出。

項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出；

b、債權(quán)方式融資退出。

項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出，可以用違約今的形式控制；

項(xiàng)目完成投資方退出，按時(shí)還本付息；

5、抵押和保證。

在涉及到投資安全的時(shí)候，投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽(yù)卓著的公司的保證。

6、對房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶，需要提供操作的細(xì)節(jié)，即如何保證投資項(xiàng)目是可行的。

七、摘要。

長篇的融資報(bào)告是提供給有融資意向的客戶來認(rèn)真讀的，而對于在接觸客戶的初期階段，僅需要提供報(bào)告摘要就可以了。報(bào)告摘要是對融資報(bào)告的高度濃縮，因此，言簡意賅就非常重要。

供應(yīng)鏈融資模式。

1、經(jīng)銷商模式。

保兌倉。

產(chǎn)品概述：是指生產(chǎn)廠商、經(jīng)銷商和交行三方進(jìn)行合作，交行為經(jīng)銷商向生產(chǎn)廠商購買貨物提供授信支持，并根據(jù)經(jīng)銷商提前還款或補(bǔ)存提貨保證金的狀況開具提貨通知書通知生產(chǎn)廠家發(fā)貨，生產(chǎn)廠家憑提貨通知書向經(jīng)銷商發(fā)貨的一項(xiàng)金融服務(wù)。

業(yè)務(wù)流程：

（1）生產(chǎn)廠商與經(jīng)銷商簽訂《購銷合同》。

（2）經(jīng)銷商在交行開戶并申請開立銀票。

（3）交行將銀票遞交生產(chǎn)廠商。

（4）經(jīng)銷商交存提貨保證金。

（5）交行向生產(chǎn)廠商簽發(fā)提貨通知書。

（6）生產(chǎn)廠商發(fā)貨給經(jīng)銷商。

功能特點(diǎn)：

（1）促進(jìn)核心企業(yè)商品銷售，提前預(yù)收貨款。

（2）協(xié)助經(jīng)銷商通過提前付款，鎖定未來可能上漲的商品價(jià)格。

（3）協(xié)助經(jīng)銷商通過批量采購獲得支付折扣。

產(chǎn)品概述：是指生產(chǎn)廠商、經(jīng)銷商和交行三方進(jìn)行合作，由交行為經(jīng)銷商向生產(chǎn)廠商購買貨物提供授信支持，同時(shí)經(jīng)銷商將所購買的貨物質(zhì)押給交行，交行指定監(jiān)管公司對貨物進(jìn)行監(jiān)管，并根據(jù)經(jīng)銷商提前還款或補(bǔ)存提貨保證金（或貨物）的狀況通知監(jiān)管公司釋放相應(yīng)金額質(zhì)押貨物的一種金融服務(wù)。

業(yè)務(wù)流程：

（1）生產(chǎn)廠商與經(jīng)銷商簽訂《購銷合同》。

（2）經(jīng)銷商在交行開戶并申請開立銀票。

（3）交行將銀票遞交生產(chǎn)廠商。

（4）生產(chǎn)廠商向交行指定監(jiān)管公司發(fā)貨。

（5）經(jīng)銷商交存提貨保證金（或貨物）。

（6）交行向監(jiān)管公司簽發(fā)提貨通知書。

（7）經(jīng)銷商向監(jiān)管公司提貨。

功能特點(diǎn)：

（1）促進(jìn)核心企業(yè)商品銷售，及時(shí)回籠貨款。

（2）協(xié)助經(jīng)銷商及時(shí)獲得商品，鎖定未來可能上漲的商品價(jià)格。

（3）釋放經(jīng)銷商在途、在庫商品占用的資金，加速存貨的周轉(zhuǎn)。

（4）經(jīng)銷商融資發(fā)生逾期時(shí)，核心企業(yè)對經(jīng)銷商的質(zhì)押商品進(jìn)行調(diào)劑銷售或回購。

（5）質(zhì)押商品須符合動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押方案關(guān)于商品的要求。

3、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押。

產(chǎn)品概述：是指借款人以其所有的動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押給交行作為授信擔(dān)保，交行指定監(jiān)管公司對該質(zhì)押動(dòng)產(chǎn)進(jìn)行監(jiān)管，以貸款、承兌、國際貿(mào)易融資等各種融資形式發(fā)放的、用于滿足借款人采購貨物所需資金的金融服務(wù)。

業(yè)務(wù)流程：

（1）借款人將商品存入監(jiān)管倉庫。

（2）辦理好動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押手續(xù)。

（3）交行向借款人發(fā)放融資。

（4）借款人交存提貨保證金（或貨物）。

（5）交行向監(jiān)管公司簽發(fā)提貨通知書。

（6）借款人向監(jiān)管公司提貨。

功能特點(diǎn)：

（1）質(zhì)押動(dòng)產(chǎn)須滿足可見、易保存、不易腐等特點(diǎn)；

（2）交行提供靜態(tài)質(zhì)押、滾動(dòng)質(zhì)押兩種業(yè)務(wù)模式。

（3）借款人可以在途運(yùn)輸?shù)纳唐纷鳛橘|(zhì)押獲得融資。

（4）監(jiān)管公司可提供自有倉庫、借款人倉庫、第三方倉庫質(zhì)押監(jiān)管的服務(wù)。

供應(yīng)商服務(wù)。

1、銀票保貼。

產(chǎn)品概述：是指核心企業(yè)、供應(yīng)商和交行三方進(jìn)行合作，由交行為核心企業(yè)開具以供應(yīng)商為收款人的銀行承兌匯票,并對該銀行承兌匯票進(jìn)行貼現(xiàn)的金融服務(wù)。

業(yè)務(wù)流程：

（1）交行為核心企業(yè)開立銀行承兌匯票。

（2）核心企業(yè)將銀行承兌匯票交付供應(yīng)商。

（3）交行為供應(yīng)商所持銀行承兌匯票進(jìn)行貼現(xiàn)。

功能和特點(diǎn)：

根據(jù)需要，交行可以提供買方付息或賣方付息銀票貼現(xiàn)服務(wù)。

2、商票保貼。

產(chǎn)品概述：是指核心企業(yè)、供應(yīng)商和交行三方進(jìn)行合作，由交行承諾將核心企業(yè)開具的以供應(yīng)商為收款人的商業(yè)承兌匯票進(jìn)行貼現(xiàn)的金融服務(wù)。

業(yè)務(wù)流程：

（1）供應(yīng)商向核心企業(yè)發(fā)貨。

（2）核心企業(yè)將應(yīng)支付給供應(yīng)商的商票直接遞交給交行。

（3）交行內(nèi)部進(jìn)行票據(jù)傳遞。

（4）交行對商票進(jìn)行貼現(xiàn)。

（5）商票到期托收，用于還款。

功能和特點(diǎn)：

（1）降低核心企業(yè)財(cái)務(wù)成本。

（2）實(shí)現(xiàn)商票跨區(qū)域流通。

（3）加快資金回籠速度，有效緩解供應(yīng)商資金壓力。

（4）票據(jù)在交行內(nèi)部進(jìn)行傳遞，有效防范票據(jù)偽造的風(fēng)險(xiǎn)。

3、國內(nèi)保理。

產(chǎn)品概述：是指交行應(yīng)供應(yīng)商（賣方）申請，受讓其在國內(nèi)貿(mào)易中以賒銷方式向核心企業(yè)（買方）銷售貨物或提供服務(wù)所產(chǎn)生的應(yīng)收賬款，并為其提供貿(mào)易融資、應(yīng)收賬款管理及催收、信用風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保等金融服務(wù)。國內(nèi)保理可分為有追索權(quán)保理和無追索權(quán)保理。

業(yè)務(wù)流程：

（1）供應(yīng)商根據(jù)銷售合同向核心企業(yè)發(fā)貨，形成應(yīng)收賬款。

（2）供應(yīng)商與交行簽訂保理合同，申請轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款。

（3）核心企業(yè)向交行確認(rèn)應(yīng)收賬款金額。

（4）交行根據(jù)核心企業(yè)確認(rèn)的應(yīng)收賬款金額，向供應(yīng)商發(fā)放保理融資。

（5）應(yīng)收賬款到期，核心企業(yè)支付應(yīng)收賬款，歸還保理融資。

功能和特點(diǎn)：

（2）無追索權(quán)國內(nèi)保理可起到改善財(cái)務(wù)報(bào)表，提高資產(chǎn)流動(dòng)性的作用。

（4）國內(nèi)保理可以與國內(nèi)貿(mào)易信用保險(xiǎn)進(jìn)行有效的結(jié)合。

4、國內(nèi)信用證。

產(chǎn)品概述：是指供應(yīng)商、供應(yīng)商所在地交行（協(xié)辦行）、生產(chǎn)廠商、生產(chǎn)廠商所在地交行（主辦行）四方合作，由主辦行為核心企業(yè)向國內(nèi)供應(yīng)商購買貨物提供開立國內(nèi)信用證的授信支持，同時(shí)供應(yīng)商將上述國內(nèi)信用證提交當(dāng)?shù)貐f(xié)辦行申請貿(mào)易融資，如信用證議付的一種金融服務(wù)。

業(yè)務(wù)流程：

（1）核心企業(yè)根據(jù)購銷合同向其開戶行申請開證。

（2）核心企業(yè)開戶行審核后開立國內(nèi)信用證，并通過供應(yīng)商開戶行通知供應(yīng)商。

（3）供應(yīng)商向核心企業(yè)發(fā)貨。

（4）供應(yīng)商向其開戶行交單。

（5）單據(jù)傳遞，審單承兌（遠(yuǎn)期）。

（6）核心企業(yè)開戶行向核心企業(yè)交單，核心企業(yè)提貨。

（7）信用證到期，核心企業(yè)付款，并通過供應(yīng)商開戶行將款項(xiàng)劃至供應(yīng)商賬戶。

功能和特點(diǎn)：

（1）是買方獲取短期融資的有效渠道。

（2）銀行內(nèi)部傳遞單據(jù)，防止商業(yè)欺詐，規(guī)避票據(jù)偽造風(fēng)險(xiǎn)。

（3）銀行承擔(dān)第一付款責(zé)任，規(guī)避買賣雙方的信用風(fēng)險(xiǎn)和市場風(fēng)險(xiǎn)。

企業(yè)融資計(jì)劃書

投融資計(jì)劃書

喀喇沁旗巴美農(nóng)牧業(yè)專業(yè)合作社位于喀喇沁旗西橋鎮(zhèn)二道營子村，合作社成立于20xx年5月9日，注冊資金1500萬元，占地506畝，現(xiàn)已建成標(biāo)準(zhǔn)化育肥牛舍7棟，可年出欄肉牛800頭，育肥羊舍5棟，可年出欄肉羊1500只。年利潤80萬元，解決51人就業(yè)，截至目前已幫12戶貧困戶脫貧。

現(xiàn)合作社共有青飼料種植基地900畝，果園80畝，20xx年合作社投資110萬元購置了青貯玉米收割機(jī)，玉米脫粒機(jī)，青貯玉米打包機(jī)等現(xiàn)代化機(jī)械設(shè)備，900畝青貯玉米全部實(shí)現(xiàn)了機(jī)械化作業(yè)。

種植基地的設(shè)立，提高了肉牛養(yǎng)殖的`抵御風(fēng)險(xiǎn)能力，養(yǎng)殖效益明顯增加。經(jīng)過6年發(fā)展，養(yǎng)殖種植規(guī)模已經(jīng)初具規(guī)模，因本人在錦山工作，企業(yè)運(yùn)轉(zhuǎn)多依靠父母，隨著父母年記的增長，企業(yè)轉(zhuǎn)型已成必然。

隨著人們生活水平的不斷提高，二胎政策的全面放開，結(jié)合自治區(qū)全域旅游發(fā)展戰(zhàn)略，搶抓農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)凋整機(jī)遇。下一步合作社打算充分發(fā)揮自身優(yōu)勢，傾力打造生態(tài)農(nóng)業(yè)莊園150畝。

并利用5年時(shí)間發(fā)展成為兒童農(nóng)場。

但受土地審批手續(xù)，配套設(shè)施等條件限制，合作社需得到街道黨工委、辦事處的支持與幫助。

后附生態(tài)農(nóng)業(yè)莊園項(xiàng)目建設(shè)計(jì)劃書，不妥之處，懇請領(lǐng)導(dǎo)指正。

文檔為doc格式。

融資還款計(jì)劃書

編號(hào)：

______銀行：

我司計(jì)劃投資______項(xiàng)目，擴(kuò)大財(cái)路來源。決定向貴行申請融資______元，由于我司資金周轉(zhuǎn)不暢至今尚欠有人民幣_(tái)_____元未支付貴行。為了今后雙方之間更好的'合作，經(jīng)充分協(xié)商一致，我司承諾將分______期按照如下的還款進(jìn)度將前述拖欠的貨款支付貴行：

第一期：______年____月____日前支付人民幣_(tái)_____元整。

第二期：______年____月____日前支付人民幣_(tái)_____元整。

第三期：______年____月____日前支付人民幣_(tái)_____元整。

第四期：______年____月____日前支付人民幣_(tái)_____元整。

如果因故到還款期未尚不能做到按計(jì)劃還清全部借款，我司將采取別的方式借款或以______資產(chǎn)抵押貸款進(jìn)行補(bǔ)充還款清債。

______公司

年 月 日

融資計(jì)劃書商業(yè)計(jì)劃書

商業(yè)計(jì)劃書是企業(yè)或項(xiàng)目單位為了達(dá)到招商中小企業(yè)融資和其它發(fā)展目標(biāo)之目的，在經(jīng)過對項(xiàng)目調(diào)研、分析以及搜集整理有關(guān)資料的基礎(chǔ)上，根據(jù)一定的格式和內(nèi)容的具體要求，向讀者（投資商及其他相關(guān)人員）全面展示企業(yè)/項(xiàng)目目前狀況及未來發(fā)展?jié)摿Φ臅娌牧希簧虡I(yè)計(jì)劃書是包括項(xiàng)目籌中小企業(yè)融資、戰(zhàn)略規(guī)劃等經(jīng)營活動(dòng)的藍(lán)圖與指南，也是企業(yè)的行動(dòng)綱領(lǐng)和執(zhí)行方案。

規(guī)范的商業(yè)計(jì)劃書通常是企業(yè)成功中小企業(yè)融資的必備文件之一，商業(yè)計(jì)劃書包含了投資決策所關(guān)心的全部內(nèi)容，例如企業(yè)商業(yè)模式、產(chǎn)品和服務(wù)模式、市場分析、中小企業(yè)融資需求、運(yùn)作計(jì)劃、競爭分析、財(cái)務(wù)分析、風(fēng)險(xiǎn)分析等內(nèi)容，商業(yè)計(jì)劃書不僅對中小企業(yè)融資具有重要作用，而且對企業(yè)的發(fā)展具有戰(zhàn)略指導(dǎo)意義。

登尼特集團(tuán)有限公司在商業(yè)計(jì)劃書撰寫方面的能力得到業(yè)內(nèi)的高度認(rèn)可，其業(yè)務(wù)承接數(shù)量和完成的質(zhì)量在業(yè)內(nèi)首屈一指。

雖然不少網(wǎng)站提供了大量的商業(yè)計(jì)劃書模板，客戶似乎可以根據(jù)模板自行撰寫商業(yè)計(jì)劃書。但商業(yè)計(jì)劃書制作者最好是專業(yè)的投資銀行團(tuán)隊(duì)，主要因?yàn)橐话愕目蛻羧狈ν顿Y者要求的準(zhǔn)確理解、并且將自身的優(yōu)勢系統(tǒng)準(zhǔn)確地表達(dá)出來的經(jīng)驗(yàn)，因此客戶自己撰寫的商業(yè)計(jì)劃書和專業(yè)的投資咨詢公司撰寫的商業(yè)計(jì)劃書往往在內(nèi)容到格式上均存在差距，從而喪失機(jī)會(huì)，浪費(fèi)各方的時(shí)間。盡管我們制作了大量的商業(yè)計(jì)劃書，我們的投資銀行經(jīng)驗(yàn)實(shí)踐告訴我們，每一個(gè)商業(yè)計(jì)劃書都是一個(gè)創(chuàng)新。

商業(yè)計(jì)劃書的產(chǎn)生和風(fēng)險(xiǎn)投資密切相關(guān)，和納入基本建設(shè)程序的可行性報(bào)告不同。國內(nèi)制作商業(yè)計(jì)劃書實(shí)際上不需要任何資質(zhì)，但高質(zhì)量的商業(yè)計(jì)劃書制作者的需要有如下能力：

1.快速了解客戶全面信息的能力，較強(qiáng)的客戶溝通的能力。

任何一個(gè)商業(yè)計(jì)劃書制作機(jī)構(gòu)，首先是根據(jù)自身的投資銀行的經(jīng)驗(yàn)、豐富的行業(yè)知識(shí)，全面充分了解客戶信息和投資者要求。在這個(gè)階段，投資銀行是一個(gè)虛心的聽眾，根據(jù)自身投資銀行經(jīng)驗(yàn)確定的獲取信息框架，全面了解客戶需求和投資者要求。

2.行業(yè)和市場分析的能力。

行業(yè)和市場分析對確定項(xiàng)目的盈利前景和競爭策略非常重要，專業(yè)的投資銀行團(tuán)隊(duì)有大量的高水平的投資分析師，他們熟悉各行業(yè)的市場需求、供給、政策、技術(shù)、企業(yè)、投資、行業(yè)管理的現(xiàn)狀和未來發(fā)展趨勢，這種專業(yè)知識(shí)使得投資銀行團(tuán)隊(duì)能從更高的角度，提供更為全面深入可信的信息，這種分析往往是定量的分析，而不是模糊的語言描述。行業(yè)和市場分析能力也決定了一個(gè)專業(yè)的投資銀行團(tuán)隊(duì)的工作效率，若該團(tuán)隊(duì)沒有這方面很強(qiáng)的能力，往往陷于和客戶“不停講故事”的泥潭。

3.對政策和法律的熟悉。

由于入世和產(chǎn)業(yè)調(diào)整，中國正處于政策和法律劇烈變動(dòng)的時(shí)期，某些投資行為(例如在某些領(lǐng)域設(shè)立中外合資經(jīng)營企業(yè))尚需要投資方案制定者對中國政策變化有較深入的了解，據(jù)以制定符合中國政策的投資方案。對政策和法律的熟悉程度往往是中國的投資銀行在國內(nèi)業(yè)務(wù)上勝于國外投資銀行的地方。特別是中國的外匯管理制度變化較快，對外資的并購、紅籌買殼上市和紅利匯出的規(guī)定變化較快。

4.高超的金融和財(cái)務(wù)知識(shí)。

金融和財(cái)務(wù)知識(shí)是投資銀行的基本知識(shí)，對商業(yè)計(jì)劃書的制定也具有同等重要性。

5.投資銀行方案創(chuàng)新的能力。

投資銀行團(tuán)隊(duì)經(jīng)手大量項(xiàng)目，在豐富的經(jīng)驗(yàn)基礎(chǔ)上具有對不同項(xiàng)目提出創(chuàng)新方案的能力，商業(yè)計(jì)劃書的制作過程也是專業(yè)投資銀行家和客戶共享經(jīng)驗(yàn)和創(chuàng)新的機(jī)會(huì)，在溝通中知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)的碰撞對形成良好的方案具有極其重要的作用。登尼特為多家優(yōu)質(zhì)客戶介紹國際投資者，為其項(xiàng)目引入全球知名的投資機(jī)構(gòu)。

文檔為doc格式。

融資計(jì)劃書

二、公司簡介資料。

三、

各部門職能和經(jīng)營目標(biāo)。

四、公司管理。

1、董事會(huì)。

2、經(jīng)營團(tuán)隊(duì)。

3、外部支持。

第二章技術(shù)與產(chǎn)品。

一、技術(shù)描述及技術(shù)持有。

二、液化石油氣升壓設(shè)備產(chǎn)品狀況。

1、主要產(chǎn)品目錄。

2、液化石油氣升壓設(shè)備產(chǎn)品特性。

3、正在開發(fā)/待開發(fā)產(chǎn)品簡介。

4、研發(fā)計(jì)劃及時(shí)間表。

5、知識(shí)產(chǎn)權(quán)策略。

6、無形資產(chǎn)。

三、液化石油氣升壓設(shè)備產(chǎn)品生產(chǎn)。

1、資源及原材料供應(yīng)。

2、現(xiàn)有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力。

3、擴(kuò)建設(shè)施、要求及成本，擴(kuò)建后生產(chǎn)能力。

4、原有主要設(shè)備及需添置設(shè)備。

5、液化石油氣升壓設(shè)備產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)、質(zhì)檢和生產(chǎn)成本控制。

6、包裝與儲(chǔ)運(yùn)。

第三章液化石油氣升壓設(shè)備市場分析。

一、市場規(guī)模、市場結(jié)構(gòu)與劃分。

二、目標(biāo)市場的設(shè)定。

三、液化石油氣升壓設(shè)備產(chǎn)品消費(fèi)群體、消費(fèi)方式、消費(fèi)習(xí)慣及影響液化石油氣升壓設(shè)備市場的主要因素分析。

五、市場趨勢預(yù)測和市場機(jī)會(huì)。

六、行業(yè)政策。

第四章競爭分析。

一、有無行業(yè)壟斷。

二.從市場細(xì)分看競爭者市場份額。

三、主要競爭對手情況：公司實(shí)力、液化石油氣升壓設(shè)備產(chǎn)品情況。

四、潛在競爭對手情況和液化石油氣升壓設(shè)備市場變化分析。

五、公司液化石油氣升壓設(shè)備產(chǎn)品競爭優(yōu)勢。

第五章市場營銷。

一、概述液化石油氣升壓設(shè)備營銷計(jì)劃。

二.液化石油氣升壓設(shè)備銷售政策的制定。

三、液化石油氣升壓設(shè)備銷售渠道、方式、行銷環(huán)節(jié)和售后服務(wù)。

四、主要業(yè)務(wù)關(guān)系狀況。

五、液化石油氣升壓設(shè)備銷售隊(duì)伍情況及銷售福利分配政策。

六、促銷和市場滲透。

1、主要促銷方式。

2、廣告/公關(guān)策略、媒體評估。

七、液化石油氣升壓設(shè)備產(chǎn)品價(jià)格方案。

1、液化石油氣升壓設(shè)備定價(jià)依據(jù)和價(jià)格結(jié)構(gòu)。

2、影響液化石油氣升壓設(shè)備價(jià)格變化的因素和對策。

八、液化石油氣升壓設(shè)備銷售資料統(tǒng)計(jì)和銷售紀(jì)錄方式，銷售周期的計(jì)算。

九、液化石油氣升壓設(shè)備市場開發(fā)規(guī)劃，銷售目標(biāo)。

第六章投資說明。

一、資金需求說明(用量/期限)。

三、投資形式(貸款、利率、利率支付條件、轉(zhuǎn)股-普通股、優(yōu)先股、任股權(quán)、對應(yīng)價(jià)格等)。

四、資本結(jié)構(gòu)。

六、資本原負(fù)債結(jié)構(gòu)說明。

七、投資抵押。

八、投資擔(dān)保。

九、吸納投資后股權(quán)結(jié)構(gòu)。

十、股權(quán)成本。

十一、投資者介入公司管理之程度說明。

十二、報(bào)告。

十三、雜費(fèi)支付。

第七章投資報(bào)酬與退出。

一、股票上市。

二、股權(quán)轉(zhuǎn)讓。

三、股權(quán)回購。

四、股利。

第八章風(fēng)險(xiǎn)分析。

一、資源風(fēng)險(xiǎn)。

二、液化石油氣升壓設(shè)備市場不確定性風(fēng)險(xiǎn)。

三、液化石油氣升壓設(shè)備研發(fā)風(fēng)險(xiǎn)。

四、液化石油氣升壓設(shè)備生產(chǎn)不確定性風(fēng)險(xiǎn)。

五、液化石油氣升壓設(shè)備成本控制風(fēng)險(xiǎn)。

六、競爭風(fēng)險(xiǎn)。

七、政策風(fēng)險(xiǎn)。

八、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

九、管理風(fēng)險(xiǎn)。

十、破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)。

第九章管理。

一、公司組織結(jié)構(gòu)。

二、管理制度及勞動(dòng)合同。

四、薪資、福利方案。

公司融資計(jì)劃書

一、項(xiàng)目簡介： 本項(xiàng)目是農(nóng)業(yè)旅游觀光項(xiàng)目，農(nóng)業(yè)是一個(gè)國家、一個(gè)民族的根本，國家也深知這一點(diǎn) 所以大力發(fā)展農(nóng)業(yè)項(xiàng)目。 本項(xiàng)目坐落在北京的后花園懷柔，全國重點(diǎn)城鎮(zhèn)—懷柔區(qū)北房鎮(zhèn)，項(xiàng)目占地100畝，地理位置極為優(yōu)越，緊鄰101國道，懷柔十八景近在咫尺，走京承高速北京到懷柔只要20分鐘,936，916，980等數(shù)條公車通達(dá)，潮白河環(huán)繞周圍,與自然共從。 本項(xiàng)目是政府大力扶持項(xiàng)目，順應(yīng)國家政策，享受政府政策補(bǔ)貼，地理位置優(yōu)越，周圍氣候大好，前景廣闊，投資小，回報(bào)快，收益穩(wěn)定，項(xiàng)目需要資金550萬，當(dāng)年就收回本錢并且達(dá)到盈利。

二、項(xiàng)目分析：

1、項(xiàng)目的基本情況:項(xiàng)目計(jì)劃建設(shè)120棟觀光大棚，一個(gè)生態(tài)餐廳和配套的附屬設(shè)施，兩者既能相互依托，優(yōu)勢互補(bǔ)，又能獨(dú)立經(jīng)營，集農(nóng)業(yè)種植、養(yǎng)殖、旅游、觀光、采摘、餐飲、住宿、度假，休閑，養(yǎng)老于一體的綜合性園區(qū)。

工薪階層的老人，很難找到一個(gè)空氣清新，即便宜又能栽花種草的養(yǎng)老圣地，我們的園區(qū)恰恰迎合他們的需要。

3、證件狀況文件：有政府下發(fā)的項(xiàng)目補(bǔ)貼文件。

4、建造過程和保證：政府大力發(fā)展扶持，只有支持，不會(huì)有任何的阻撓，我公司本身就是建筑公司，可以節(jié)約高效的完成建設(shè)，在建設(shè)的同時(shí)銷售隊(duì)伍就能收回部分資金。

三、財(cái)務(wù)和建設(shè)計(jì)劃：

1、項(xiàng)目需用資金550萬，自有資金50萬。

2、先期資金主攻建觀光大棚，需要資金300萬，建設(shè)完畢后政府給補(bǔ)貼240萬，在我們建設(shè)的同時(shí)，大棚的水、電、路、由政府負(fù)責(zé)統(tǒng)一安裝，然后還會(huì)為我們鋪設(shè)滴灌，架設(shè)電動(dòng)卷簾機(jī)，這幾項(xiàng)將又為我們節(jié)省資金近200萬。

3、在完善、銷售大棚的同時(shí)，建造生態(tài)餐廳，計(jì)劃投資100萬。

4、園區(qū)的管理完善和大棚冬季保溫50萬。

四、市場分析：

1、項(xiàng)目周邊的大棚一次性租給當(dāng)?shù)剞r(nóng)民20年使用，是10萬一棟，而且供不應(yīng)求，如果一次性租給北京市里的老人要15-20萬。(住：每個(gè)大棚400平米，帶生活用房80平米。)

2、如果是我們自己經(jīng)營，政府給提供項(xiàng)目，政府每年都還要給我們補(bǔ)貼，并且承諾保證我們每個(gè)大棚每年純利潤1萬元，利潤還要翻翻。

五、融資方式：融資、借貸、合作。

六、項(xiàng)目建設(shè)財(cái)務(wù)計(jì)劃：

1、觀光大棚主體建設(shè)300萬。

2、生態(tài)餐廳建設(shè)100萬。

3、園區(qū)的管理完善和大棚冬季保溫50萬。

4、餐廳設(shè)備、材料、人工、運(yùn)營50萬。

5、垂釣池和園區(qū)綠化50萬。

七、項(xiàng)目運(yùn)營計(jì)劃：

1、大棚的種植有政府的補(bǔ)貼和承諾，收入以最保守的估計(jì)是100萬。

2、生態(tài)餐廳以每月10萬的保守估計(jì)，一年的純收入在120萬。

3、50個(gè)休閑度假房，以每年每個(gè)一萬元的最低價(jià)出租，一年可獲利50萬。

4、園區(qū)以往每年觀光采摘可獲利20萬，園區(qū)建好后將會(huì)翻一翻，達(dá)到40萬。園區(qū)綜合年利潤共計(jì)310萬，預(yù)計(jì)2年收回成本，如果養(yǎng)老房20年一次性買斷的話，以最低價(jià)每棟15萬計(jì)算，50棟是750萬，我們將提前收回成本并且盈利。

八、可行性分析

1、適應(yīng)了旅游產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化調(diào)整的客觀要求，是旅游開發(fā)形式轉(zhuǎn)型的新探索，推進(jìn)了現(xiàn)代旅游業(yè)和現(xiàn)代農(nóng)業(yè)的發(fā)展，不僅拓寬了旅游資源開發(fā)的路徑，而且把農(nóng)業(yè)種植、養(yǎng)殖、旅游、觀光、采摘、餐飲、住宿、度假，休閑，養(yǎng)老、新農(nóng)村建設(shè)有機(jī)結(jié)合起來，加快了結(jié)構(gòu)調(diào)整，提升和豐富了旅游的內(nèi)涵，減少了旅游開發(fā)的投資風(fēng)險(xiǎn)，迎合了大眾消費(fèi)心理。

二、計(jì)劃書信息: 無

三、項(xiàng)目進(jìn)度: 無

四、發(fā)布的其他項(xiàng)目其他項(xiàng)目.

五、與本項(xiàng)目接近的項(xiàng)目.

名稱:農(nóng)業(yè)技術(shù)專利轉(zhuǎn)讓 商業(yè)計(jì)劃書:無.

名稱:奶牛、肉牛集約化養(yǎng)殖及精深加工尋求投資

商業(yè)計(jì)劃書:無.

名稱:馬鈴薯淀粉精深加工生產(chǎn)線

商業(yè)計(jì)劃書:無.

名稱:玉米面尋找各地經(jīng)銷商

商業(yè)計(jì)劃書:無

融資方案

1、公司狀況分析：資本是企業(yè)的血脈，是企業(yè)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的推動(dòng)力。目前該abc公司所需要的總金額為4400萬元，其中進(jìn)口設(shè)備需要1400萬元(按1美元約為7元)，國內(nèi)配套資金需要3200萬元，且公司自由資金為1000萬元，還需2400萬元來投產(chǎn)。鑒于目前國內(nèi)外的經(jīng)濟(jì)形勢特制定兩套融資方案。如下：

abc公司與金融租賃公司簽訂為期6的租賃合同，租金為每年150萬，屆時(shí)公司就加大力度利用租賃來的設(shè)備大批生產(chǎn)其高技術(shù)的產(chǎn)品，盡快推出市場，以獲得最大的經(jīng)濟(jì)效益，預(yù)計(jì)全面引進(jìn)該設(shè)備后每年可盈利450萬，當(dāng)公司在合同期內(nèi)吧租金還清后，最終將擁有該設(shè)備的所有權(quán)，如此以來既贏得了利潤又有了設(shè)備，兩全其美。

方案二：融資的公司具有領(lǐng)先的技術(shù)、過硬的產(chǎn)品、良好的信譽(yù)、先進(jìn)的管理，廣闊的市場發(fā)展前景，加之產(chǎn)品專利技術(shù)的取得，該公司可以辦理申請項(xiàng)目開發(fā)貸款，貸款額為900;此外依據(jù)《中華人民共和國擔(dān)保法》的有關(guān)規(guī)定，依法可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專用權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)等無形資產(chǎn)都可以作為質(zhì)押物。abc公司新項(xiàng)目的產(chǎn)品研發(fā)已經(jīng)取得專利授權(quán)，可以把其項(xiàng)目的研發(fā)產(chǎn)品的專利權(quán)作為質(zhì)押物，申請無形資產(chǎn)擔(dān)保貸款，貸款額為專利權(quán)的行為只是一種暫時(shí)性的，在轉(zhuǎn)讓授權(quán)書時(shí)該公司仍然可以使用該項(xiàng)技術(shù)，只是所有權(quán)的轉(zhuǎn)讓而非使用權(quán)，銀行也可以將該項(xiàng)技術(shù)的使用權(quán)進(jìn)行出租但不能進(jìn)行買賣，且出租使用權(quán)的進(jìn)而該公司擁有30%的租金占有率。

項(xiàng)目包裝融資是指對要融資的項(xiàng)目，根據(jù)市場運(yùn)行規(guī)律，經(jīng)過周密的構(gòu)思和策劃進(jìn)行包裝和運(yùn)作的一種融資模式，它要求項(xiàng)目包裝的創(chuàng)意性、獨(dú)特性、包裝性、科學(xué)性和可行性。項(xiàng)目離不開包裝，要想取得良好的經(jīng)濟(jì)和社會(huì)效益，必須做好項(xiàng)目的包裝。

融資計(jì)劃書

（一）名稱。

個(gè)性化服飾定制。

（二）擬實(shí)施地點(diǎn)。

廈門。

（三）擬投資金額及注冊資本。

4000萬元。

（四）擬引進(jìn)股東及股本結(jié)構(gòu)。

股東名稱甲方乙方丙方丁方戊方。

（五）市場定位。

一個(gè)從事個(gè)性化服飾定制服務(wù)的商業(yè)網(wǎng)站，致力于通過互聯(lián)網(wǎng)為用戶提供全面的個(gè)性化服飾體驗(yàn)；消費(fèi)群體定位在90年后出生的青年一代以及休閑服飾品牌運(yùn)營商。

北京服裝設(shè)計(jì)協(xié)會(huì)副會(huì)長劉元風(fēng)指出：辦設(shè)計(jì)室要講究切入點(diǎn)，即市場定位，比如是民族式的，是專供演員、社會(huì)名流的，還是中式的、西式的等等，定位越細(xì)、越個(gè)性化越好。

出資額出資形式股份比例。

（六）運(yùn)作模式簡介。

（1）個(gè)性化服飾設(shè)計(jì)。公司根據(jù)市場流行趨勢，設(shè)計(jì)一定數(shù)量的最新服飾款式，并提供給消費(fèi)者；消費(fèi)者亦可通過公司所提供的在線設(shè)計(jì)軟件或自己的服飾設(shè)計(jì)軟件，進(jìn)行diy設(shè)計(jì)，從而實(shí)現(xiàn)服飾設(shè)計(jì)的個(gè)性化，由在線確認(rèn)系統(tǒng)自動(dòng)確認(rèn)后生成訂單合同；而針對那些市場比較流行的，無法通過系統(tǒng)確認(rèn)的，將由公司設(shè)計(jì)師負(fù)責(zé)溝通，并進(jìn)行相應(yīng)的修正確認(rèn)后，生成訂單合同，并提供給生產(chǎn)部，由生產(chǎn)部負(fù)責(zé)下生產(chǎn)單給外包工廠，外包工廠加工完成后，通過品管部門的嚴(yán)格檢驗(yàn)后，由物流部通過郵寄的方式提供給消費(fèi)者。

（2）設(shè)計(jì)成果共享。消費(fèi)者原創(chuàng)設(shè)計(jì)的服飾，其設(shè)計(jì)專有權(quán)歸消費(fèi)者個(gè)人所有，經(jīng)審核后，均可掛到公司網(wǎng)站，由公司代為推廣銷售，設(shè)計(jì)者按其銷售額的20%提成，由此可一方面在實(shí)現(xiàn)展示自我個(gè)性化消費(fèi)的同時(shí)，也達(dá)到了在與其他消費(fèi)者進(jìn)行創(chuàng)意分享中，獲取相應(yīng)的收入，其也許將會(huì)成為未來一種流行的生存方式。

公司提供的產(chǎn)品和服務(wù)主要為休閑服飾及相應(yīng)的服務(wù)，具體體現(xiàn)為如下幾個(gè)方面：

a、公司自由設(shè)計(jì)隊(duì)伍設(shè)計(jì)的服飾。

公司擁有自己的設(shè)計(jì)人員，每月將根據(jù)市場流行趨勢，推出一定數(shù)量款式的最新流行服飾，同時(shí)還將根據(jù)特定的節(jié)日或活動(dòng)（如情人節(jié)、圣誕節(jié)等）進(jìn)行有針對性的開發(fā)，以供最終消費(fèi)者更多的選擇。

b、消費(fèi)者通過公司提供的在線軟件進(jìn)行設(shè)計(jì)的服飾。

為實(shí)現(xiàn)服飾設(shè)計(jì)的.個(gè)性化，從而達(dá)到服飾產(chǎn)品與市場的零距離接觸，確保產(chǎn)品貼近最終消費(fèi)者，公司提供在線開發(fā)軟件，并根據(jù)大多消費(fèi)者沒有接受專業(yè)服飾設(shè)計(jì)培訓(xùn)的實(shí)際情況，把服飾拆分成數(shù)個(gè)標(biāo)準(zhǔn)化的部件，由此消費(fèi)者就可通過簡單易操作的在線diy工具，把這些標(biāo)準(zhǔn)部件進(jìn)行簡單的組合，從而加入到相對個(gè)性化的產(chǎn)品定制中，通過diy工具，可以建立品種豐富、風(fēng)格獨(dú)特、操作簡單、生產(chǎn)互動(dòng)化的線上個(gè)性化服飾定制平臺(tái)。

融資計(jì)劃書

3.忌太空，太短太略的商業(yè)計(jì)劃書大多數(shù)都會(huì)比較空洞。比方說經(jīng)常見“巨大的市場空間”、“領(lǐng)先的技術(shù)”、“豐富的運(yùn)營商關(guān)系”這類空話，沒法作為評估公司優(yōu)劣的依據(jù)。還有一部分商業(yè)計(jì)劃書，因?yàn)閷懙眠^短，看起來像是一個(gè)提綱，沒有內(nèi)容，即便看了，除了能了解大概的商業(yè)模式，對公司實(shí)際情況不能形成任何概念；寫商業(yè)計(jì)劃書的目的，是讓vc以最短的時(shí)間了解市場、商業(yè)模式極其價(jià)值、產(chǎn)品、團(tuán)隊(duì)、經(jīng)驗(yàn)、能力、資源、核心競爭力、潛在風(fēng)險(xiǎn)與應(yīng)對、運(yùn)營現(xiàn)狀（包括用戶銷售數(shù)據(jù)、財(cái)務(wù)）、以及發(fā)展計(jì)劃與策略、現(xiàn)有股東結(jié)構(gòu)、融資計(jì)劃與資金使用計(jì)劃，進(jìn)而對你的企業(yè)產(chǎn)生興趣，產(chǎn)生約見的想法。寫商業(yè)計(jì)劃書的關(guān)鍵原則是邏輯清晰、結(jié)構(gòu)完整、重點(diǎn)突出、語言簡潔、有理有據(jù)。如果你做的是一個(gè)新的商業(yè)模式，那么關(guān)鍵在如何證明這個(gè)商業(yè)模式實(shí)際可行，以及如何快速發(fā)展，并且形成競爭壁壘；如果你在一個(gè)紅海里創(chuàng)業(yè)，那么必須能夠明確你和別人的差異與優(yōu)勢，以及市場強(qiáng)者抄襲你的難度。商業(yè)計(jì)劃書最好以ppt編寫，轉(zhuǎn)成pdf格式提交。當(dāng)年我自己創(chuàng)業(yè)的時(shí)候，問過投資行業(yè)的朋友“商業(yè)計(jì)劃書為什么要寫成ppt，word不行么？”，朋友的回答是：“ppt翻起來沒有那么辛苦”。現(xiàn)在轉(zhuǎn)來做投資，感覺ppt形式可以把重點(diǎn)打散，在了解每個(gè)部分重點(diǎn)的時(shí)候，比較容易集中注意力。篇幅方面，通常以20頁左右為佳，如果需要介紹的情況比較復(fù)雜，寫到30頁左右也可以。

但如果超過20頁，最好在整個(gè)ppt開頭，以3-5頁的篇幅寫“excutivesummary”，中文譯作“執(zhí)行摘要”。在這部分要對公司商業(yè)模式關(guān)鍵點(diǎn)、核心競爭力、團(tuán)隊(duì)優(yōu)勢以及核心運(yùn)營財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)（如有必要）做一個(gè)非常簡要的總結(jié)。讓投資人產(chǎn)生閱讀長篇大論的興趣，然后在后續(xù)的內(nèi)容里面再展開闡述。每頁字?jǐn)?shù)控制在200-400字，對于商業(yè)模式、產(chǎn)品功能、價(jià)值鏈、運(yùn)營數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)可以用圖表來形成直觀印象。對于成型的產(chǎn)品、可以配以界面截圖或者照片。第一次投給國內(nèi)大多數(shù)vc的商業(yè)計(jì)劃書并不需要寫成英文，如果vc第一次約見后，可以根據(jù)對方要求來決定是否準(zhǔn)備英文版本。

融資計(jì)劃書

第一章公司介紹。

一.公司的宗旨(公司使命的表述)二.公司簡介資料三.各部門職能和經(jīng)營目標(biāo)四.公司管理1.董事會(huì)2.經(jīng)營團(tuán)隊(duì)3.外部支持(外聘人士/會(huì)計(jì)師事務(wù)所/律師事務(wù)所/顧問公司/技術(shù)支持/行業(yè)協(xié)會(huì)等)。

第二章技術(shù)與產(chǎn)品。

一.技術(shù)描述及技術(shù)持有。

二.產(chǎn)品狀況。

1.主要產(chǎn)品目錄(分類、名稱、規(guī)格、型號(hào)、價(jià)格等)2.產(chǎn)品特性3.正在開發(fā)/待開發(fā)產(chǎn)品簡介4.研發(fā)計(jì)劃及時(shí)間表5.知識(shí)產(chǎn)權(quán)策略6.無形資產(chǎn)(商標(biāo)/知識(shí)產(chǎn)權(quán)/專利等)。

三.產(chǎn)品生產(chǎn)。

第三章市場分析。

第四章競爭分析。

第五章市場營銷。

第六章投資說明。

一.資金需求說明(用量/期限)二.資金使用計(jì)劃及進(jìn)度三.投資形式(貸款/利率/利率支付條件/轉(zhuǎn)股-普通股、優(yōu)先股、任股權(quán)/對應(yīng)價(jià)格等)四.資本結(jié)構(gòu)五.回報(bào)/償還計(jì)劃六.資本原負(fù)債結(jié)構(gòu)說明(每筆債務(wù)的時(shí)間/條件/抵押/利息等)七.投資抵押(是否有抵押/抵押品價(jià)值及定價(jià)依據(jù)/定價(jià)憑證)八.投資擔(dān)保(是否有抵押/擔(dān)保者財(cái)務(wù)報(bào)告)九.吸納投資后股權(quán)結(jié)構(gòu)十.股權(quán)成本十一.投資者介入公司管理之程度說明十二.報(bào)告(定期向投資者提供的報(bào)告和資金支出預(yù)算)十三.雜費(fèi)支付(是否支付中介人手續(xù)費(fèi))。

第七章投資報(bào)酬與退出。

一.股票上市二.股權(quán)轉(zhuǎn)讓三.股權(quán)回購四.股利。

第八章風(fēng)險(xiǎn)分析。

第九章經(jīng)營預(yù)測。

增資后3-5年公司銷售數(shù)量、銷售額、毛利率、成長率、投資報(bào)酬率預(yù)估及計(jì)算依據(jù)。

第十章財(cái)務(wù)分析。

一.財(cái)務(wù)分析說明。

二.財(cái)務(wù)資料預(yù)測。

第三部分附錄。

二.附表1.主要產(chǎn)品目錄2.主要客戶名單3.主要供貨商及經(jīng)銷商名單4.主要設(shè)備清單5.市場調(diào)查表6.預(yù)估分析表7.各種財(cái)務(wù)報(bào)表及財(cái)務(wù)預(yù)估表計(jì)劃書須用計(jì)算機(jī)打出，隔行打印且頁面采用寬邊;標(biāo)題用較大的粗體字小標(biāo)題用黑體字;各大章節(jié)分頁，正文須注明頁碼。

融資計(jì)劃書

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1.2項(xiàng)目內(nèi)容和目標(biāo)。

英雄聯(lián)萌電競館項(xiàng)目擬以lol元素為裝修風(fēng)格，定位中高端，建立一個(gè)lol主題電競館，為消費(fèi)者提供一種全新的club式的交流方式，打造一個(gè)專業(yè)舒適可供lol玩家交流游戲，交友聚會(huì)，觀看比賽和親身參與游戲競技的玩家聚集地，吸引消費(fèi)者前來消費(fèi)。

1.3項(xiàng)目建設(shè)規(guī)模。

英雄聯(lián)萌電競館項(xiàng)目擬租用xx(名字)大學(xué)周邊雙層店面一間，總規(guī)劃占地面積為()o，上層()o作為()區(qū)，下層()o作為()區(qū)。

整個(gè)電競館將以lol主題，分為聚會(huì)區(qū)、餐飲區(qū)、比賽區(qū)(同時(shí)考慮比賽設(shè)備網(wǎng)絡(luò)架構(gòu))、展示區(qū)等區(qū)域進(jìn)行裝修，呈現(xiàn)高端、大氣、上檔次的沙龍品質(zhì)視覺體驗(yàn)，并購置led彩色大屏幕，高配電腦十余臺(tái)，點(diǎn)餐吧臺(tái)，成品展示柜，桌椅沙發(fā)及l(fā)ol周邊產(chǎn)品等相關(guān)配套設(shè)施，力求盡善盡美。

1.4商業(yè)模式亮點(diǎn)。

英雄聯(lián)萌電競館項(xiàng)目商業(yè)模式的核心在于為消費(fèi)者提供一種全新的club式的交流方式，打造一個(gè)專業(yè)舒適可供lol玩家交流游戲，交友聚會(huì)，觀看比賽和親身參與游戲競技的玩家聚集地創(chuàng)業(yè)融資計(jì)劃書之項(xiàng)目概況創(chuàng)業(yè)融資計(jì)劃書之項(xiàng)目概況。其商業(yè)模式亮點(diǎn)體現(xiàn)在兩個(gè)方面：

(1)能夠以氣氛帶動(dòng)消費(fèi)。

英雄聯(lián)萌電競館除提供基礎(chǔ)的交流游戲，交友聚會(huì)，觀看比賽和親身參與游戲競技的環(huán)境外，在有相應(yīng)lol比賽的時(shí)候，將會(huì)開辟觀看專區(qū)，方便消費(fèi)者相互邀約一起來看比賽，營造與組團(tuán)去酒吧看世界杯相類似的感覺，為消費(fèi)者帶來感官的多重享受。

(2)服務(wù)更加人性化。

為進(jìn)一步提升顧客體驗(yàn)和好感度，本英雄聯(lián)萌電競館將不斷優(yōu)化服務(wù)，使服務(wù)更加人性化，如有玩家來想打游戲但是人不夠的時(shí)候，電競館可以為這部分玩家挑選有實(shí)力的玩家，幫助玩家組成隊(duì)伍，最終贏得游戲。電競館希望通過這種服務(wù)，更人性化的滿足顧客需求，達(dá)到吸引顧客消費(fèi)，創(chuàng)收盈利的目的。

1、餐飲及游戲周邊產(chǎn)品銷售收入：英雄聯(lián)萌電競館為玩家提供有償餐飲服務(wù)，并銷售lol周邊產(chǎn)品，方便玩家更好的在電競館交流游戲，交友聚會(huì)，觀看比賽和親身參與游戲競技。這是項(xiàng)目開展前期最主要的盈利來源創(chuàng)業(yè)融資計(jì)劃書之項(xiàng)目概況投資創(chuàng)業(yè)。

2、贊助商冠名費(fèi)收入：在項(xiàng)目積累一定人氣，有固定消費(fèi)群體后，項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)將開始舉辦較大規(guī)模的比賽，以此吸引贊助商冠名比賽，從而獲取贊助商冠名費(fèi)收入。

3、門票銷售收入：隨著英雄聯(lián)萌電競館的市場影響力不斷增強(qiáng)，將舉辦體育場規(guī)模的大型比賽，銷售門票，吸引贊助商冠名，從而獲得門票銷售和贊助商冠名收入。

1.5預(yù)期效益。

經(jīng)測算，本項(xiàng)目所得稅后內(nèi)部收益率為258.1%，遠(yuǎn)高于基準(zhǔn)收益率10%，稅后凈現(xiàn)值為783.73萬元，表明該項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)效益很好，稅后投資回收期為1.34年，投資回收期較短，稅后投資利潤率為51.83%，均能夠滿足投資者的要求，取得良好收益。

融資計(jì)劃書

甲方(投資方):乙方(項(xiàng)目方):。

為發(fā)展教育、環(huán)保、醫(yī)療、交通能源、水庫港口高新技術(shù)等配套工程建設(shè)項(xiàng)目，甲方誠意為乙方項(xiàng)目安排融資款項(xiàng)，乙方誠意為甲方認(rèn)可的銀行開具保函即b/g擔(dān)保票據(jù)，作為項(xiàng)目融資抵押品。甲、乙雙方同意在中國成都市內(nèi)共同注冊成立中外合資企業(yè)，由甲方引進(jìn)項(xiàng)目建設(shè)資金作為項(xiàng)目投資資金。為此，雙方協(xié)商達(dá)成如下合同條款。

一、甲方保證有能力安排世界首50名銀行以美元為幣種的款項(xiàng)，并保證此資金來源是良好的、清潔的、合法的、與犯罪無關(guān)的資金。

二、乙方同意委托甲方作為乙方的全權(quán)代表(詳見附件三)安排款項(xiàng)。融資得到的資金保證用于開發(fā)中華黃氏高能電動(dòng)車制造項(xiàng)目使用(詳見項(xiàng)目清單)的建設(shè)，不準(zhǔn)用于及犯罪行為有關(guān)的交易。

三、擔(dān)保品條件：

1、擔(dān)保品名稱：由中國交通銀行成都分行營業(yè)部開出上銀行系統(tǒng)網(wǎng)的b/g保函(bankguarantee)。

2、資金總額：壹拾億美元。

3、期限：一年零一天(366天)，該b/g到期自動(dòng)失效。

4、保函面額：每張面額貳仟萬美元。

5、保函受益人：甲方是該保函的受益人，到期由甲方平倉還本(見附件二)。

6、過款率：銀行保函(b/g)面額的百分之百(100%)。

7、年息：零(不付息)。

8、操作費(fèi)：百分之二(2%)按每批過款額之后由項(xiàng)目企業(yè)方返回甲方。

9、開證銀行：中國交通銀行成都分行(需中國五大銀行省一級分行以上)。

10、操作銀行：中國銀行(香港)分行。

11、保函性質(zhì)：可轉(zhuǎn)讓，可分割，不可撤銷的，到期無條件保兌的，經(jīng)開證行總行確認(rèn)的，可通過swift查詢和傳送的。

12、交易方式(見附件四)：銀行對銀行分批多證運(yùn)作(banktobank通過swift進(jìn)行)。

四、操作程序：

1、甲、乙雙方在中國深圳簽訂本合同書。甲方提供操作銀行坐標(biāo)，乙方提供開證銀行坐標(biāo)及授信額度函(見附件一)操作程序(見附件五)所列文件。

2、本合同簽定后的16個(gè)銀行工作日內(nèi)，乙方通過開證銀行開出上述內(nèi)容的銀行保函(b/g)的《有能力開證通知函》(見附件二)或正本b/g的副本，以swift方式傳迅約甲方操作銀行查詢并同時(shí)將副本復(fù)印件fax給甲方備查。

3、甲方操作銀行收到《有能力開證通知函》或b/g正本的副本，甲方經(jīng)銀行對通過swift查詢無誤后(見附件六)，向開證銀行swift方式發(fā)出《銀行付款承諾函》。

4、乙方開證銀行收到《銀行付款承諾函》經(jīng)查詢無誤后即分批開出保函，每批保函數(shù)額不少于伍億美元為一證。同時(shí)將分批保函(b/g)正本的第一復(fù)印件以swift至甲方接證銀行和fax給甲方備查。

5、甲方操作銀行收到分批b/g正本的副本經(jīng)查詢無誤后依照協(xié)議過款率分一批過款，a、第七個(gè)銀行工作日支付b/g面額的15%;b、第二十一個(gè)銀行工作日支付b/g面額的30%;c、第六十個(gè)銀行工作日支付b/g面額的55%。甲方分批應(yīng)付的金額以swift至乙方指定的銀行帳戶。

6、每批保函總面額的資金到位后的七個(gè)工作日內(nèi)，開證銀行將分批保函正本用銀行專迅通道送達(dá)中國銀行(香港分行)甲方指定帳戶，直到延續(xù)到合同所簽訂的融資總額度為止。

五、違約責(zé)任：

1、甲、乙雙方同意，自合同簽定后任何一方不能單方面終止合同，在15天內(nèi)不上報(bào)開證銀行總行屬違約，雙方應(yīng)絕對負(fù)責(zé)，認(rèn)真執(zhí)行，共同遵守，誰違約誰承擔(dān)一切法律責(zé)任。守約方有權(quán)利追究違約方所產(chǎn)生的一切后果。違約方至少賠償守約方按b/g面額的2%，給守約方1%及其它有關(guān)各方面的中介1%，此違約的賠償金額2%，不需通過國際律師的協(xié)助，任何時(shí)候均有效。

2、甲、乙雙方包括相關(guān)直接或間接人員均應(yīng)絕對保密，不能泄密對方有關(guān)資料，必須嚴(yán)格遵守icc500/600的有關(guān)不欺詐、不泄露、及跨越對方關(guān)系的規(guī)定。

3、本合同受中國香港和倫敦法律的約束。

4、本合約自生效之日起，30天之內(nèi)有效。

六、如有關(guān)本合同相關(guān)的補(bǔ)充合同書、協(xié)議書、備忘錄均視為與本合同不可分割的組成部分。

七、本合同以中文為準(zhǔn)，正本共七份，甲方3份;乙方4份;見證方持副本壹份均具有法律同等效力，經(jīng)雙方簽字蓋章生效。

甲方(投資方)：乙方(項(xiàng)目方)：

甲方法定代表人乙方法定代表人：

文檔為doc格式。

融資計(jì)劃書

項(xiàng)目企業(yè)簡介：1500平方綜超（店名使用我華聯(lián)萬家的商標(biāo)logo，并由我華聯(lián)萬家直接經(jīng)營）。

項(xiàng)目運(yùn)營者福建省龍巖市達(dá)信食品商行，xx年注冊，是福建紫山飲料、北京牛欄山二鍋頭經(jīng)銷商。

（達(dá)信商行于xx年12月31日全資投入約10萬元人民幣，運(yùn)營華聯(lián)萬家大洋佳慶店，并在xx年1月底實(shí)現(xiàn)了量銷費(fèi)用平衡。）。

項(xiàng)目在福建省龍巖市新羅區(qū)市區(qū)一個(gè)小區(qū)內(nèi)，整幢的底層，1500平方，場外面積有近500平方，是這個(gè)小區(qū)的“行政中心位置”，位置絕佳。租金不貴，還不到15元/平方，租期可達(dá)xx年。此房為xx年建成，目前還沒交房，是福煤集團(tuán)的小區(qū)。這個(gè)小區(qū)原有33幢，每幢6層*12戶/層。現(xiàn)小區(qū)內(nèi)由我福建省龍巖市政府指定的經(jīng)濟(jì)適用房已由xx年建成正在交付使用的有30幢，每幢6層*12戶/層，目前已經(jīng)動(dòng)工并已在建（目前已在建達(dá)第三層）的別墅達(dá)30幢。

小區(qū)外的原當(dāng)?shù)卮迩f住戶有100戶，租用戶有500戶，另向當(dāng)?shù)卮迩f租用的辦公用的企業(yè)有20多戶，都是食品、建材類的經(jīng)銷商，合計(jì)總輻射人口可以達(dá)5000戶，約15000到16000人。按每戶月消費(fèi)300元計(jì)，此超市的月消費(fèi)容量就能達(dá)到150萬。我們保守些一個(gè)月做到80萬應(yīng)問題不大。

項(xiàng)目利潤率：前臺(tái)毛利就正常可以達(dá)10%，后臺(tái)毛利在于堆垛、進(jìn)場費(fèi)用、其他各項(xiàng)費(fèi)用，這對一家零售企業(yè)來說是相當(dāng)可觀的收入，現(xiàn)在國內(nèi)的零售商都有案例的。

管理團(tuán)隊(duì)介紹：

開業(yè)策劃由福建省陳晶名營銷管理團(tuán)隊(duì)進(jìn)行全程策劃。他們這個(gè)團(tuán)隊(duì)在我們國內(nèi)已經(jīng)有十多年的營銷經(jīng)驗(yàn)及成功案例。開業(yè)以后由達(dá)信商行鄧先生自行組建團(tuán)隊(duì)進(jìn)行管理。

融資資金使用預(yù)算：

融資歷資金200萬元人民幣。使用安排明細(xì)如下：

1、進(jìn)貨60萬。2、安保貨架、裝修等硬件設(shè)備約45萬。3、租金約10萬。

4、人員周轉(zhuǎn)用約10萬元5、其他費(fèi)用使用約5萬。

6、后續(xù)備用資金20萬7、二期備用資金約50萬。

其他：

鄧先生是福建省龍巖市上杭縣人，來自著名的將軍之鄉(xiāng)--福建省龍巖市上杭縣才溪鎮(zhèn)，在龍巖市有相當(dāng)?shù)娜嗣}。同時(shí)鄧先生本人在xx年獲得了國際勞工組織頒發(fā)的創(chuàng)業(yè)者合格證書（siyb證書），目前在龍巖市區(qū)的siyb學(xué)員成員已達(dá)xx多人。且很多精英都創(chuàng)業(yè)成功并擁有了價(jià)值不菲的企業(yè)。這些siyb資源是鄧先生相當(dāng)不錯(cuò)的人力、社會(huì)資源。

鄧先生在食品零售行業(yè)有8年的成功經(jīng)驗(yàn)。與華潤集團(tuán)、家樂福、上海樂購、沃爾瑪、上海大潤發(fā)、上海華聯(lián)、上海聯(lián)華、歐尚等等國內(nèi)國際零售企業(yè)巨頭有多年的業(yè)務(wù)交流、合作。曾在蘇州成功組建業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)，參與并主導(dǎo)了伊利牛奶液態(tài)奶的銷售，實(shí)現(xiàn)了8個(gè)人的業(yè)務(wù)員團(tuán)隊(duì)年銷售伊利牛奶達(dá)3個(gè)多億的業(yè)績。

在蘇州全程組建公司營銷隊(duì)伍，成功實(shí)現(xiàn)了口子窖在蘇州市場的銷售，一年內(nèi)將口子窖的市場份額從0達(dá)到了90%多，并實(shí)現(xiàn)當(dāng)年的銷售業(yè)績達(dá)200萬。

鄧先生原在蘇州的業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)成員現(xiàn)在近十來個(gè)都自己開公司并代理各類品牌并實(shí)現(xiàn)年銷在數(shù)百萬。利潤都相當(dāng)可觀。

此次融資方式：

方案一：資金方列為新店的股東，享受5年的股利分紅。鄧先生在頭三年須全額向資金方支付完資金方的投資。5年后鄧先生將完全擁有新店全部的股權(quán)。但資金方仍享受每年5%的分紅。

方案二：資金方列為新店的股東，指定專人參與管理，但以鄧先生為新店的管理負(fù)責(zé)人。資金方享受約定的股息分紅。鄧先生按十年期每年支付資金方的投入（200萬）的年本金，也就是20萬/年。資金方的股份也按這樣的計(jì)算方式逐年遞減。直到鄧先生全額持有此店的全部股份。

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